厦门破获全国套现第一案 一对小夫妻套现1.3亿

警方现场缴获的作案工具

一对夫妻钻法律空子，疯狂做起了信用卡套现生意，每月非法套现额度达数千万元之巨。昨日，厦门警方召开新闻发布会宣布，这起案件案值高达1.3亿元，是自“信用卡套现”被明确定性为犯罪以来，全省首例、全国最大的一起非法经营银行卡套现案件。

今年1月初，厦门市公安局经侦支队一大队接群众匿名电话举报称，位于江头东路某居民楼的多个房间，可能涉及银行卡非法套现。

警方调查得知，嫌疑人许某胜租用湖里区江头东路一居民小区多个房间，分别作为接待室、刷卡室，雇佣员工作帮手，先后使用10多台POS机大肆为他人进行信用卡套现活动，非法经营数额每月达数千万元之巨，许某胜按照套现金额的1.5%收取费用。

许某胜办事谨慎，对陌生面孔的客人也比较排斥，交易过程一般不让客户进入刷卡室，而且还很有警备心地在刷卡室里装有探头，他自己一般就在这里办公。而其妻陈某双和其他的员工则在接待室里办公。

为了不打草惊蛇，经过一番周密布署，警方随即秘密行动，在窝点附近租了一个套房，近距离和嫌疑人当起了邻居，好伺机寻找撒网机会。

经过一番的侦查后，2010年1月27日，机会终于来了。警方利用许某胜的妻子从接待室里出来前往刷卡室之际，组织警力对刷卡室、接待室两个作案场所同时进行冲击，当场抓获许某胜等4人，缴获POS机具13台、银行卡273张、手提电脑1台、验钞机1台、现金6.82万元及大量的签购单、账册等作案工具，冻结了犯罪嫌疑人银行账户内用于垫付客户套现的资金41万元。警方还在许某胜的另一处租住房里发现整整几麻袋的刷卡单。

根据现场查获的13台POS机和多家商户的签购单据，警方初步统计，涉案商户有52家，涉及汽配、通讯、建材、超市、电子、服装等行业；涉及7家金融机构；涉嫌套现金额已达1.3亿元。

目前主犯许某胜已于3月2日被厦门市检察院批准逮捕，其余3名嫌疑人均在取保候审中。
 

(编辑 陈伟明)